金管会预告将针对理专挪用客户资金的违规事项开罚。

金管会主委黄天牧预告，2021年最后一周应还有银行裁罚案，主要是银行理专挪用客户资金或与客户有资金等不当往来，将视情节轻重开罚；而银行局局长庄琇媛亦透露，先前正由银行陈述意见，近期即会开出罚单，且受罚公司应不止一家。

金管会在2019年8月祭出理专十诫，同时银行法罚锾上限由1千万元拉高到5千万元，若银行理专A钱，历时极长、金额极大，且期间银行居然「不知不觉」，直到客户申诉才发现，就会被金管会重罚，目前最高纪录是单一银行因理专A钱就被罚3千万元。

金管会也针对理专管理等进行金检，加上各银行必须作到内稽内控等程序，过去10年金管会因理专A钱或与客户有不当往来，共罚35案、罚锾金额达2.24亿元，而2021年即将走到尾声，却有银行还跨不过这一年，可能要吃金管会的罚单。

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另外，针对高龄者「金融剥削」部分，检查局亦已将相关违失态样转给银行局、保险局、证期局等，黄天牧表示，多数是理专或业务员劝诱高龄者解定存、解约保单，改投保新保单或买新基金，亦或是基金刚投资没多久，又劝诱客户赎回再转进新的基金。

庄琇媛亦表示，银行常见所谓行销不适当商品给高龄者，多数是指流动性不佳、年期极长的金融商品，卖给年逾65岁以上长者，没作好KYC、KYP等，目前可能是给警告、或要求银行要订定相关内控作业标准。

黄天牧表示，防止高龄者或身心障碍者的金融剥削，可能无法订出哪些商品禁止销售给这些族群，也有70岁者表示自己一辈子从事期货投资，若因为其超过65岁就不能买期货，恐会有争议，所以应会要求一定年龄以上购买特定商品要录音录影。

同时金管会也会将一些高龄金融商品销售的违失态样转给各公会，要求订定自律规范等。

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